כל אדם - שכיר או עצמאי, צריך לחסוך בקרן פנסיה. לאחרונה מתגברות הקריאות על כך שניהול קרנות הפנסיה נעשה על ידי גופים חמדנים וטייקונים שרק רוצים להתעשר על חשבוננו. אם מעניין אותך לדעת את כל האמת מאחורי חיסכון ארוך הטווח ולהיות יועץ או משווק פנסיוני בבנק או בבית השקעות - הקורס הזה בשבילך.
- סטטיסטיקה ומימון
- יסודות הביטוח
- אקטואריה?
- תכנון פיננסי
- מיסוי
- חוקים וחקיקה
- תעריף סיכון
- דמי הביטוח
- תנאי הפוליסה
- גובה פרמיית הביטוח
- קרנות פנסיה
- קופות גמל
- קרנות השתלמות
- אפיקי חיסכון אחרים
- שוק ההון
בעקבות ועדת בכר נעשתה ההפרדה בין הייעוץ הפנסיוני לסוכנות הביטוח והשיווק הפנסיוני - שימו לב אם הקורס שאתם נרשמים אליו הוא קורס לקבלת רישיון 'יועץ פנסיוני' או קורס לקבלת רישיון 'משווק פנסיוני'. יועץ פנסיוני חייב להיות נאמן אך ורק לכם ואילו משווק פנסיוני יכול להיות נאמן לגוף המשלם את משכורתו (בעל זיקה למוצרים אותם הוא משווק).
שמעתי שהלימודים קשים. מה המטרה של כל זה?
מטרת קורס יעוץ פנסיוני היא להכין אתכם בצורה המקצועית ביותר לעבודה כיועצים פנסיונים, וכן להכינכם לבחינות הגמר של המפקח על הביטוח והרשות לניירות ערך המקצועיות של ניתוח ני "ע ומכשירים פיננסיים, וכן של ביטוח פנסיוני. בחינות אלו נעשות בהתאם לתקנות הפיקוח על השירותים הפיננסיים (ביטוח, עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני).
איך אני אדע שהקורס הזה בשבילי? קורס זה מתאים למי שרוצה לעסוק בשיווק פנסיוני, בביטוח פנסיוני או בייעוץ פנסיוני, וכן למי שרוצה להרחיב את ידיעותיו על נושאים פיננסיים וביטוחיים שונים בישראל. רבים מאלו הלומדים בקורס הם כלכלנים, אנשי עסקים, מנהלי חשבונות ויועצים שונים בתחום המס, סוכני ביטוח, מנהלי משאבי אנוש ועוד.
המשכורת משתלמת בתחום הזה? זה נראה כמו כאב ראש. כיום יועץ פנסיוני יכול להרוויח משכורת מכובדת ביותר. אפשרויות התעסוקה נרחבות, כאשר היועץ יכול לעבוד כיועץ פנסיוני מורשה עצמאי, עובד בנק (בלאומי, פועלים, דיסקונט או כל בנק אחר). יועץ יכול להתמחות בתחום מסוים כמו פנסיה למורים, פנסיה לעוזרות בית, לעובדים, לעצמאים או לעובדי משק בית. אפשר גם להיות יועץ בחברות השקעות וביטוח כמו הראל, מגדל או כלל.
איך אני אדע שהקורס הזה בשבילי? קורס זה מתאים למי שרוצה לעסוק בשיווק פנסיוני, בביטוח פנסיוני או בייעוץ פנסיוני, וכן למי שרוצה להרחיב את ידיעותיו על נושאים פיננסיים וביטוחיים שונים בישראל. רבים מאלו הלומדים בקורס הם כלכלנים, אנשי עסקים, מנהלי חשבונות ויועצים שונים בתחום המס, סוכני ביטוח, מנהלי משאבי אנוש ועוד.
המשכורת משתלמת בתחום הזה? זה נראה כמו כאב ראש. כיום יועץ פנסיוני יכול להרוויח משכורת מכובדת ביותר. אפשרויות התעסוקה נרחבות, כאשר היועץ יכול לעבוד כיועץ פנסיוני מורשה עצמאי, עובד בנק (בלאומי, פועלים, דיסקונט או כל בנק אחר). יועץ יכול להתמחות בתחום מסוים כמו פנסיה למורים, פנסיה לעוזרות בית, לעובדים, לעצמאים או לעובדי משק בית. אפשר גם להיות יועץ בחברות השקעות וביטוח כמו הראל, מגדל או כלל.
בחינות רישוי
כדי להצליח בבחינות יש צורך לעבור את השלבים הבאים:
- לימוד הכנה לאורך הקורס
- הרשמה לבחינות הרישוי
- ביצוע בחינה ביסודות הביטוח אשר נערכת מטעם הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, וכן בחינות ביסודות ייעוץ השקעות – בחינות ליועץ השקעות הנערכות מטעם הרשות לניירות ערך וכוללות את הבחינות הבאות: בחינה בכלכלה, בחינה בחשבונאות ובחינה בסטטיסטיקה ומימון.
- ביצוע תקופת התמחות בת שישה חודשים. במהלך תקופת ההתמחות המתמחה לא מחזיק ברשיון ולא עוסק בייעוץ פנסיוני, בשיווק פנסיוני או בתיווך לעניין ביטוח.
- ביצוע בחינת גמר בביטוח פנסיוני אשר נערכת מטעם הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, ובחינה מקצועית א' הנערכת מטעם הרשות לניירות ערך.
- הגשת טופס בקשה לקבלת רשיון.
