מוסדות לימוד מומלצים להכשרת סוכני ביטוח
אורך הקורס: שנה וחצי, פעמיים בשבוע, קיימים מסלולי בוקר ואחה"צ.
תנאי קבלה: תושב ישראל מעל גיל 18, ללא עבר פלילי במשך 5 שנים אחרונות, לבעלי תואר אקדמי במקצועות: כלכלה, מנהל עסקים, ראיית חשבון או ביטוח.
שורה תחתונה: אין מומחים יותר גדולים לביטוח מלשכת סוכני הביטוח בישראל. זהו קורס מקצועי ואיכותי המכשיר לקבלת רישיון סוכן ביטוח כללי מטעם המפקח על הביטוח במשרד האוצר.
תנאי קבלה: תעודת בגרות, ללא רישום פלילי, ריאיון אישי.
משך הלימודים: לבעלי תואר אקדמי בכלכלה או מנהל עסקים: 9 חודשים פעמיים בשבוע בין השעות 21:00 – 17:00 – ללא תואר אקדמי: 18 חודשים פעמיים בשבוע בין השעות 21:00 – 17:00.
שורה תחתונה: מכלל היא מקבוצת כלל, אחת מחברות הביטוח הגדולות בישראל. בקורס תעברו הכשרה מקצועית של סוכן ביטוח ומשווק פנסיוני, במסלול הכשרה חדשני המשלב כלים מעשיים להשתלבות בענף הפיננסי והפנסיוני. בנוסף, הבוגרים מקבלים סיוע במציאת מקום להתמחות, ולמצטיינים מובטחת עבודה.
by Matt Biddulph
קורס סוכן ביטוח
מטרת קורס סוכני ביטוח
הקורס נועד להכשיר את המשתתפים בו לתפקיד סוכן ביטוח מתמחה בהתאם לדרישות לשכת הביטוח ומשרד האוצר. התפקיד של סוכן הביטוח עוזר למיליוני אנשים בישראל, ולכן ההכשרה הניתנת לסטודנטים היא קפדנית ומעמיקה בתכני הלימוד. במהלך הקורס לומדים על תפקיד סוכן הביטוח, ביטוחי חיים, ביטוח פנסיוני ושלל נושאים מרתקים אחרים.
קהל היעד של לימוד סוכני ביטוח
כל המבקש לקבל רשיון בענף הביטוח ולשמש כסוכן ביטוח, או סוכני ביטוח הזקוקים להשלים רשיון באחד מענפי הביטוח.
נושאי לימוד קורס סוכן ביטוח
יסודות הביטוח
בחלק זה לומדים על הרשות לניירות ערך, ועל חוקים ספציפיים לעניין ביטוח וחוקים אחרים המשפעים על ענף הביטוח. יסודות הביטוח כוללים נושאי חשבונאות והנהלת חשבונות, סטטיסטיקה ומימון, מושגי יסוד בביטוח, כלכלה, עקרונות ביטוח ונושאים יסודיים נוספים.
סוגי ביטוחים
אי אפשר להיות סוכן ביטוח בלי להכיר את סוגי הביטוחים: ביטוח אלמנטרי, ביטוח מפני תאונות וחבויות, ביטוח פנסיוני, ביטוח חבויות, ביטוח ימי, ביטוח משכנתא, ביטוח לאומי, תוכניות של ביטוח חיים וביטוח גמל, ביטוח מפני תאונות אישיות, מחלות ואשפוז, בטוח רכב חובה ומקיף, ביטוח אש (רכוש), ביטוח סיעודי, ביטוח דירות, ביטוח הנדסי, ביטוח בריאות וביטוח חיים.
חוקים ונושאים מתקדמים בביטוח
סוכן ביטוח צריך להיות בקיא בחוקי הביטוח בישראל: החקיקה המתייחסת לענף ביטוח תאונות, חיתום בביטוח חיים, חוזרי המפקח על הביטוח, רשות לניירות ערך, חובות סוכן ביטוח, סיכונים נלווים, אתיקה מקצועית, קביעת סכומי הביטוח וחוק חוזה ביטוח, עקרונות הביטוח וביטוח אש, הפוליסה הסטנדרטית לביטוח אש.
לקבלת רישיון יש לעבור את התנאים הבאים:
1. לעבור את הבחינות ביסודות הביטוח. בחינות אלו כוללות את הבחינה ביסודות הביטוח אשר נערכת מטעם הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, וכן את הבחינות ביסודות ייעוץ השקעות – בחינות ליועץ השקעות הנערכות מטעם הרשות לניירות ערך וכוללות את הבחינות הבאות: בחינה בכלכלה, בחינה בחשבונאות ובחינה בסטטיסטיקה ומימון.
2. לעבור תקופת ההתמחות בת שישה חודשים. במהלך תקופת ההתמחות המתמחה לא יחזיק ברשיון ולא יעסוק בייעוץ פנסיוני, בשיווק פנסיוני או בתיווך לעניין ביטוח.
3. לעבור את בחינות vגמר - לצורך קבלת רשיון יועץ פנסיוני או סוכן שיווק פנסיוני או סוכן ביטוח בענף פנסיוני יש לעבור את בחינת הגמר בביטוח פנסיוני אשר נערכת מטעם הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון, וכן את בחינה מקצועית א' הנערכת מטעם הרשות לניירות ערך. לצורך קבלת רשיון סוכן ביטוח בענף כללי יש לעבור את בחינת גמר בביטוח רכוש ובחינת גמר בביטוח תאונות אשר נערכות מטעם הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון. לצורך קבלת רשיון סוכן ביטוח בענף ימי – יש לעבור את בחינת גמר בענף ביטוח ימי אשר נערכת מטעם הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון.
4. לבסוף יש להגיש טופס בקשה לקבלת רשיון
תנאי קבלה לקורס סוכני ביטוח
- 12 שנות לימוד
- שליטה בשפה העברית
- ראיון אישי – ועדת קבלה
- ללא עבר פלילי
קריירה לאחר לימודי סוכן ביטוח
אפשר לעבוד לאחר קורס סוכני ביטוח בלשכת סוכני הביטוח בישראל. כמו כן אפשר לעבוד בתור סוכן ביטוח המתמחה בקופות גמל. למי שעובר קורס חוקר ביטוח מוצעות גם אפשרויות עבודה עבור חברות הביטוח השונות. למי שלא מסיים בהצלחה יתרה את הקורס מוצע תפקיד של מזכירת ביטוח בדרך כלל. אפשר לעבוד בתור מפקחי ביטוח במשרדים ציבוריים או פרטיים.
אורך קורס סוכני ביטוח
הקורס יימשך כשנה וחודשיים בהתאם למועדי הבחינות של משרד האוצר.
חובות סוכן ביטוח
פסיקת בתי המשפט, מייחסת לסוכן הביטוח מעמד נכבד, שהוא מעל ומעבר לתיווך גרידא, בכל הנוגע להיווצרות חוזה הביטוח ולמהלכו. הפסיקה מטילה עליו שורה ארוכה של חובות מקצועיות הלקוחות מתחומי המשפט החלים על בני אדם המבצעים פעילויות אלה. חובות אלה הוטלו על הסוכן בשני מישורים שהם לעיתים מתנגשים: הן כלפי המבטחת והן כלפי המבוטח. החובות כוללים: חובות מכוח דיני הנזיקין, חובות מכוח דיני השליחות וכן חובות מכוח דיני הפיקוח על דיני ביטוח. החובות מפורטים כאן.
מבחן סוכן ביטוח
לאחר הקורס תצטרכו לעבור את מבחן סוכני הביטוח. תוכלו לקרוא עוד על המבחן באתר הממשלה.
משכורת סוכן ביטוח
סוכן ביטוח מרוויח בין 7,000 ל-15,000 ש"ח.
- שלב הבחינות ביסודות כולל:
- בחינה ביסודות הביטוח אשר נערכת מטעם הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון.
- בחינות ביסודות ייעוץ השקעות – בחינות ליועץ השקעות הנערכות מטעם הרשות לניירות ערך וכוללות את הבחינות הבאות: בחינה בכלכלה, בחינה בחשבונאות ובחינה בסטטיסטיקה ומימון.
- תקופת התמחות
תקופת ההתמחות הינה שישה חודשים. במהלך תקופת ההתמחות המתמחה לא יחזיק ברשיון ולא יעסוק בייעוץ פנסיוני, בשיווק פנסיוני או בתיווך לעניין ביטוח. - בחינות גמר
שלב בחינות הגמר כולל את הבחינות הבאות:- לצורך קבלת רשיון יועץ פנסיוני או סוכן שיווק פנסיוני או סוכן ביטוח בענף פנסיוני -
- בחינת גמר בביטוח פנסיוני אשר נערכת מטעם הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון.
- בחינה מקצועית א' הנערכת מטעם הרשות לניירות ערך.
- לצורך קבלת רשיון סוכן ביטוח בענף כללי – בחינת גמר בביטוח רכוש ובחינת גמר בביטוח תאונות אשר נערכות מטעם הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון.
- לצורך קבלת רשיון סוכן ביטוח בענף ימי – בחינת גמר בענף ביטוח ימי אשר נערכת מטעם הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון.
- לצורך קבלת רשיון יועץ פנסיוני או סוכן שיווק פנסיוני או סוכן ביטוח בענף פנסיוני -
- הגשת טופס בקשה לקבלת רשיון
