עם עליית תוחלת החיים עלה גם הצורך ביועצי ביטוח פנסיוני שידריכו את הפורשים ואת העובדים בפרוצדורה של הוצאת פנסיה וקבלת הפרשה חודשית. לשם כך בדיוק נוצר קורס ביטוח פנסיוני שמדריך את הסטודנטים בהוצאת תעודת רישוי לעיסוק בביטוח פנסיוני. מי שסיים את הקורס והצליח לעבור את בחינות הרישוי ברשות לניירות ערך, יכול להשתמש ברשיון לייעוץ פנסיוני ולעבוד בחברות ביטוח, בתי השקעות, בנקים או בחברות פרטיות.
קהל יעד
קורס זה מתאים לחסרי רקע בתחום, וכן לאנשים שבאים מהתחום הפיננסי. קורס זה פופולרי ביותר בקרב בנקאים, מומחי השקעות או אנשים מתחום הביטוח שרוצים להתמקצע בצורה מתקדמת יותר.
מוסדות מומלצים ללימוד קורס ביטוח פנסיוני
תפנית – ביה"ס למנהלים ולפיננסים של האוניברסיטה הפתוחה
בתפנית תוכלו ללמוד אודות ביטוח פנסיוני, וכן על יסודות הביטוח. כדי להקל עליכם את עבודת בחירת קורס ביטוח פנסיוני, אספנו עבורכם את כל החומר שיעזור לכם להחליט. הקורס נלמד במסגרת של ארבע יחידות לימוד של מקצועות היסוד בהיקף של 265 שעות לימוד אקדמיות ושתי יחידות לימוד של מקצועיות בהיקף של 252 שעות לימוד אקדמיות. הקורס מורכב ממספר נושאים מרכזיים: ניתוח ני"ע, מכשירים פיננסיים וביטוח פנסיוני.
קורס זה נועד להכשיר את העוסקים בביטוח לעסוק בייעוץ ובשיווק פנסיוני ולהכינם לקראת בחינות הרישוי הנערכות ע"י המפקח על הביטוח והרשות לניירות ערך, בהתאם לתקנות הפיקוח על השירותים הפיננסיים.
by Todd Baker << technowannabe
תכני הקורס
- מושגי יסוד – אקס גרדיה, הלומות הון, ריזיקו קולקטיבי, חיתום
- סוגי ביטוחים – ביטוח יתר, ביטוח מנהלים, ביטוח משותף, ביטוח משנה, ביטוחי חיים, ביטוח בריאות, יסודות הביטוח, סוגי פוליסות,
- תפקידי המפקח על הביטוח, ייעוץ מס
- הסכמים, חוקים וחוזים – הסכמים קיבוציים, חוק הסכמים קיבוציים, חוק הגנת השכר, חוק פיצויי פיטורין, חישוב החזר פרמיות, כריתת חוזה ביטוח
- מס הכנסה
- סוגי סיכונים – סיכונים נלווים, סכנה שבאישיות, סכנה שבחומר,
- עקרונות בביטוח פנסיוני – עבודת יועצי מס, עיקרון התיחלוף (שיבוב), עקרון ההשתתפות (כפל), עקרון הזיקה, עקרון הסיבה הקרובה, עקרון השיפוי,
- חישובי פנסיה – פנסיה גיל פרישה, פנסיה מקיפה, פנסיה תקציבית, צו הרחבה ביטוח פנסיוני, קופות גמל פנסיה, קרנות פנסיה
אורך הקורס
קורס ביטוח פנסיוני אורך בסביבות חצי שנה, במהלכו מוכשרים התלמידים בנושאי ייעוץ ביטוח פנסיוני שיעזרו להם בעבודה המעשית בחברות הביטוח. ישנם מסיימים של קורס זה שפונים לעבוד במשרדים פרטיים בייעוץ אישי לחברות או לאנשים פרטיים.
תנאי קבלה
לעתים קורס ביטוח פנסיוני דורש תואר בכלכלה או ידע ונסיון מקדימים בתחומי כלכלה וחוקי ביטוח. יש לבדוק מראש את התקנון לפני ההרשמה כדי לוודא כי תוכלו להרשם לקורס.
תעודה
קורס ביטוח פנסיוני מעניק לכם תעודה מטעם מוסד הלימודים וכן מכשיר אתכם לקראת בחינות הרשות הנערכות על ידי המפקח על הביטוח והרשות לניירות ערך בהתאם לתקנות הפיקוח על השירותים הפיננסים.